萬聯證券-廣電運通-002152-深度報告:聚焦AI核心要素,深化金融科技和城市智能場景應用-210913

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日期:2021-09-13 19:48:51 研報出處:萬聯證券
股票名稱:廣電運通 股票代碼:002152
研報欄目:公司調研 夏清瑩  (PDF) 20 頁 2,241 KB 分享者:3**6 推薦評級:推薦
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研究報告內容
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  報告關鍵要素:

  在銀行數智化轉型和新基建的背景下,公司重視技術研發,聚焦AI核心要素,深入基礎技術的研發,以數據、算法、算力、場景為核心發展金融科技和城市智能領域。http://www.rihanmeinv.com【慧博投研資訊】

  投資要點:

  建設“金融+場景”智慧網點,打造多個標桿案例:銀行網點及自助設備存量持續下行,數智化轉型為大勢所趨。http://www.rihanmeinv.com(慧博投研資訊)四大行紛紛加強布局智能銀行網點,推動“金融+場景”商業模式落地。公司市場龍頭地位穩固,連續十三年蟬聯網點設備銷量第一,具備豐富的智能設備產品線,連續中標大行智能終端項目,助力建行、廣發、工商銀行等打造“5G+智慧銀行”標桿項目,實現從“交易智能化”到“場景智慧化”的轉型。

  數字人民幣試點活動不斷,公司推出軟硬件產品服務:在數字人民幣近期的試點中,除了在線上及線下的商貿零售領域外,數字人民幣還進入了政務辦理、工資發放、公積金、社保、醫療保險等領域,場景愈發多元化。公司為長沙銀行建設數字人民幣核心業務系統,與工行聯手打造了數字人民幣智能機,并與多家銀行開展了數字人民幣ATM兌換測試。

  建立專業研發組織體系,深耕城市智能領域:公司具備超2000人的專業研發團隊,搭建了aiCore system人工智能大數據平臺,圍繞智能金融、智能交通、智能安全、智能便民、智能計算等業務場景向人工智能行業應用企業全力轉型。

  業績穩健增長,凈資產持續提升,海外業務有所突破:根據公司半年報,公司營收利潤凈資產均穩健增長,海外業務在疫情壓力下實現穩健增長,與墨西哥BBVA銀行簽訂了1.06億大單。

  盈利預測與投資建議:預計公司21-23年營業收入分別為72.28/81.00/90.88億元,凈利潤分別為8.39/10.13/12.06億元,EPS分別為0.34/0.41/0.49元,對應2021年9月9日的收盤價PE分別為31.60/26.19/21.98倍,維持“推薦”評級。

  風險因素:智能金融設備需求及智能網點建設需求不及預期;數字人民幣應用落地不及預期;技術研發水平不及預期;海外業務不及預期;疫情的不確定性風險。

  

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